Nakit akış tablosu, belirli bir dönemde işletmenize veya kişisel bütçenize giren ve çıkan paranın kaydını tutan basit ama güçlü bir planlama aracıdır. Kârlı görünen bir işletme bile, nakit akışı doğru yönetilmediğinde ödeme güçlüğüne düşebilir — bu yüzden nakit akışı takibi, kâr-zarar tablosundan çoğu zaman daha kritik bir gösterge olur.
Kâr, gelir tablosunda görünen muhasebesel bir sonuçtur — ama bu gelirin ne zaman tahsil edildiği farklı bir konudur. Örneğin bir satışı bu ay faturalandırabilirsiniz ama ödemesini 60 gün sonra alabilirsiniz. Bu süre zarfında kira, maaş, tedarikçi ödemesi gibi giderleriniz devam eder. Nakit akış tablosu, işte bu zamanlama farkını görünür kılar.
Aylık bazda bir nakit akış tablosu genellikle şu bölümlerden oluşur:
| Kalem | Açıklama |
|---|---|
| Dönem Başı Nakit | Ayın başında elinizdeki/hesabınızdaki nakit |
| Nakit Girişleri | Tahsilatlar, satışlar, diğer gelirler |
| Nakit Çıkışları | Kira, maaş, tedarikçi ödemesi, kredi taksiti, vergi |
| Net Nakit Akışı | Girişler − Çıkışlar |
| Dönem Sonu Nakit | Dönem başı nakit + net nakit akışı |
Bu tabloyu her ay güncelleyerek, önümüzdeki aylarda nakit sıkıntısı yaşayıp yaşamayacağınızı önceden görebilirsiniz.
Aynı mantık, kişisel bütçe planlaması için de işler: maaşınızın geldiği tarih ile kira, fatura, kredi kartı taksiti gibi giderlerinizin çıktığı tarihler arasındaki zamanlamayı bir tabloda görmek, ay ortasında nakit sıkışıklığı yaşamanızı önler.
Nakit Akış Tablosu aracımızla gelir ve giderlerinizi girerek günlük, haftalık ve aylık nakit durumunuzu anında görün.
Hesaplama Aracını Aç →